[2026 개정판] 영업점 컴플라이언스오피서(은행) 기출문제 복원 300문항 정답 및 상세 해설

 

[2026 개정판] 영업점 컴플라이언스오피서(은행) 기출문제 복원 300문항 정답 및 상세 해설

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설명 : [1] 영업점 컴플라이언스 오피서(은행) 시험문제에 맞게 금융 규제 환경 변화와 금융소비자보호법, 자금세탁방지(AML) 등 최신 출제 경향을 완벽하게 반영한 실전 300문항 엄선 수록집입니다.

[2] 영업점 컴플라이언스 오피서(은행) 시험문제 - 준법감시 총론부터 수·여신, 외환, 펀드, 방카슈랑스 등 영업점 전 분야에 걸친 상세한 정답 및 핵심 법령 기반 오답 분석 해설을 집대성했습니다.

[3] 영업점 컴플라이언스 오피서(은행) 시험 준비에 필요한 단순 암기를 넘어 은행 현장의 컴플라이언스 리스크 통제 능력을 극대화하고 단기간 내 합격을 견인하는 최적의 최종 실전 대비서입니다.

영업점 컴플라이언스오피서(은행) 기출문제

PART 01. 공통편

Chapter 01. 준법감시제도 (1~15번)

Chapter 02. 내부통제제도 (16~30번)

Chapter 03. 컴플라이언스 기본원칙과 실무 (31~45번)

Chapter 04. 영업점 컴플라이언스 오피서의 역할 (46~60번)

Chapter 05. 금융사고 예방 (61~75번)

Chapter 06. 컴플라이언스 신고제도 (76~90번)

Chapter 07. 직장 내 윤리 (91~105번)

PART 02. 은행편

Chapter 08. 공시업무 (106~120번)

Chapter 09. 개인정보보호 (121~140번)

Chapter 10. 전자금융거래 (141~155번)

Chapter 11. 공정거래 (156~170번)

Chapter 12. 수신업무 (171~188번)

Chapter 13. 여신업무 (189~210번)

Chapter 14. 외국환업무 (211~228번)

Chapter 15. 신용카드업무 (229~243번)

Chapter 16. 금융투자업무 (244~260번)

Chapter 17. 방카슈랑스 (261~275번)

Chapter 18. 은행 자금세탁방지업무 (276~300번)

질문. 준법감시제도의 기본적 의의에 대한 설명으로 가장 거리가 먼 항목을 고르시오.

① 임직원이 직무를 수행함에 있어 준수해야 할 내부통제기준의 준수 여부를 점검하는 제도이다.

② 금융당국이 직접 은행의 일상 업무를 승인하고 감독하기 위해 마련된 직접 통제 장치이다.

③ 금융기관 스스로 법규 준수 문화를 정착시켜 리스크를 사전 예방하는 데 목적이 있다.

④ 자율적 내부통제 체계 구축을 통해 경영의 건전성을 확보하는 핵심 기능 중 하나이다.

정답: ②

해설: 준법감시제도는 금융당국의 직접 통제가 아닌, 금융회사 자체적인 자율 규제 및 내부통제 장치에 해당한다.

질문. 준법감시제도의 국내 도입 배경과 관련성이 가장 낮은 것은?

① 금융 자율화 및 개방화에 따른 금융기관의 리스크 증가

② 사후 적발 위주의 감독 한계 극복 및 사전 예방 기능의 필요성 대두

③ 외환위기 이후 금융기관의 지배구조 개선 및 신뢰 회복 요구

④ 금융소비자보호법 폐지에 따른 개별 은행의 재량권 무한 확대

정답: ④

해설: 금융소비자보호법은 오히려 강화되었으며, 폐지되지 않았다. 소비자 보호 강화 흐름이 준법감시제도를 견인하였다.

질문. 은행법령에 따른 준법감시제도의 법적 근거 및 운영원칙으로 올바른 것은?

① 내부통제기준은 은행연합회 이사회의 의결을 거쳐 각 은행에 일괄 적용된다.

② 은행은 내부통제기준의 준수 여부를 점검하고 위반 시 조사하는 준법감시인을 1명 이상 두어야 한다.

③ 준법감시인은 원칙적으로 은행의 여수신 영업 업무를 겸직하여 현장감을 유지해야 한다.

④ 법규 위반 사실을 발견한 경우 준법감시인은 금융위원회에 직접 즉시 보고하는 것이 1차적 의무이다.

정답: ②

해설: 은행은 내부통제를 총괄하는 준법감시인을 1명 이상 두어야 하며, 영업 업무 겸직은 금지된다. 위반 시 이사회나 대표이사 등 내부 기구에 1차 보고한다.

질문. 준법감시제도가 효과적으로 작동하기 위한 선결 조건으로 보기 어려운 것은?

① 최고경영진의 강력한 윤리경영 의지와 전폭적인 지원

② 준법감시 부서와 영업 부서 간의 엄격한 분리 및 견제 기능 확보

③ 단기 수익 창출을 최우선 목표로 하는 조직 성과평가 체계의 정립

④ 임직원에 대한 정기적이고 실효성 있는 컴플라이언스 교육 실시

정답: ③

해설: 단기 수익만을 최우선시하는 평가는 횡령이나 불완전판매 등 컴플라이언스 리스크를 유발하는 가장 큰 원인이 된다.

질문. 은행의 내부통제기준 제정 시 반드시 포함되어야 할 사항이 아닌 것은?

① 업무의 분장 및 조직구조에 관한 사항

② 임직원의 윤리강령 및 복무규정

③ 금융사고 발생 시 경쟁 금융회사의 영업비밀 취득 절차

④ 준법감시인의 임면 및 독립성 보장에 관한 사항

정답: ③

해설: 타사의 영업비밀을 취득하는 절차는 불공정행위 및 법규 위반 소지가 있으므로 내부통제기준에 포함될 수 없다.

질문. 금융회사 지배구조법상 준법감시인의 자격 요건으로 올바른 것은?

① 최근 5년 이내에 파산선고를 받고 복권되지 아니한 자

② 한국은행 또는 금융감독원에서 5년 이상 근무한 경력이 있는 자

③ 최근 3년 이내에 금융관련 법령을 위반하여 정직 처분을 받은 자

④ 금융회사에서 3년 이상 근무한 경력만 있으면 누구나 선임 가능

정답: ②

해설: 금융감독원 등에서 5년 이상 근무한 자는 요건을 충족한다. 파산자나 징계 이력자, 그리고 단순 3년 근무자는 자격 요건 미달이다.

질문. 준법감시인의 임면과 관련된 절차로 가장 적절한 것은?

① 대표이사가 단독으로 결정하여 임명하며 임기는 1년으로 한다.

② 이사회의 결의를 거쳐 선임하며, 임기는 2년 이상으로 보장해야 한다.

③ 주주총회의 특별결의를 통해 선임하며, 해임 시에는 금융위원회의 사전 승인이 필요하다.

④ 노사협의회의 과반수 찬성으로 선임하고 임기 제한은 없다.

정답: ②

해설: 준법감시인은 이사회 결의로 선임(해임 시 이사 총수 3분의 2 이상 찬성)하며 임기는 2년 이상으로 하여 신분과 독립성을 보장한다.

출처 : 해피레포트 자료실